Lừa đảo vay tiền bằng CMND

 

Kéo theo sự phát triển đó là những nguy cơ bị lừa đảo vay tiền bằng CMND bởi những ứng dụng, website vay tiền thông qua internet mà bạn không thể lường trước được.

Bạn đang muốn có gấp một khoản tiền nhưng không biết nên vay ở đâu? Bạn đang tìm kiếm một nơi vay tiền uy tín nhưng lại không biết phân biệt đâu là nơi vay được cấp phép?....

Hiện nay mạng xã hội ngày càng phát triển kéo theo đó là những thủ tục vay tiền ngày càng được rút gọn để tạo sự tiện lợi cho người vay.

Vậy làm sao để tránh lừa đảo vay tiền đó, bài viết dưới đây Ficombank.com.vn sẽ cung cấp cho các bạn những thông tin cơ bản về những thủ đoạn lừa đảo vay tiền từ CMND, hậu quả của nó và những cách khắc phục.

Lừa đảo vay tiền bằng CMND là gì?

Hình thức lừa đảo vay tiền online bằng CMND là hình thức những tổ chức  hay cá nhân không được nhà nước cấp phép cho thực hiện những hoạt động cho vay tiền với lãi suất rất cao, có khi lên đến 250% - 400%

Hiện nay bạn không khó để tìm ra những thông tin về hình thức cho vay trái phép này, bởi vì những thông tin này được phủ sóng trên khắp những trang mạng xã hội hay những tờ rơi xung quanh chúng ta.

Thậm chí nhiều đối tượng môi giới còn sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi như nhắn tin trực tiếp đến số điện thoại hay Facebook ... để chào mời sử dụng.

Thông thường những đối tượng lừa đảo vay tiền bằng CMND thường đưa ra những thủ tục vay tiền rất nhanh, và dễ dàng như vay tín chấp không cần vốn hay chỉ cần có CMND/CCCD là có thể vay tiền mà không cần những giấy tờ chứng minh gì khác..... để thu hút những người nhẹ dạ cả tin sa lưới.

Tuy nhiên khi trót sa vào đường dây này thì những đối tượng cho vay này thường đưa ra những mức lãi suất cắt cổ hoặc bắt khách hàng phải thế chấp.

Nếu khách hàng không đồng ý thì chúng sẽ đưa ra những lời đe dọa hay thậm chí là tấn công những người vay cũng như người thân của họ để đòi nợ.

Cẩn trọng hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND

1/ Lừa đảo vay tiền online thông qua app/ website

Hình thức lừa đảo này khá tinh vi và phổ biến nhất hiện nay. NHững đối tượng cho vay tiền thông qua các app, website cho vay trực tuyến mà chúng đã lập ra để những người vay tiền sử dụng nó.

Những trang web hay app này được lập ra rất nhiều và không thể phân biệt được đâu là app cho vay được cấp phép và đâu là những app cho vay nặng lãi.

Tất nhiên những app hay website này không được các cơ quan nhà nước cấp phép hoạt động trong lĩnh vực tài chính, do đó chúng không có địa chỉ rõ ràng.

Bạn chỉ cần search trên google map là có thể thấy những địa chỉ đó không hề tồn tại, hoặc có địa chỉ khá mập mờ.

Đối tượng mà bên cho vay nhắm tời thường là những người đang có nhu cầu vay vốn gấp hay những người lao động nghèo muốn vay nhanh chỉ với CMND.

Những điều kiện đối tượng đưa ra thường khá đơn giản như chỉ cần CMND/CCCD, sổ hộ khẩu hay số điện thoại là đủ.

Việc nhận biết những app hay website lừa đảo khá dễ dàng khi bạn chỉ cần hỏi giấy phép đăng ký kinh doanh hay mã số thuế của đơn vị cho vay là được.

Bời vì những app website lừa đảo vay tiền bạn sẽ không tìm được giấy phép đăng ký kinh doanh, mã số thuế hay trụ sở hoạt động được ghi trên giấy phép đăng ký.

2/ Lừa đảo vay tiền nhanh bằng CMND cột điện, tờ rơi

Hình thức lừa đảo vay tiền nhanh bằng CMND dán ở những cột điện hay tờ rơi đã không còn xa lạ gì đối với chúng ta hiện nay.

Theo đó những tờ rơi quảng cáo cho vay nóng với lãi suất thấp xuất hiện nhan nhản trên những cột điện kèm theo số điện thoại liên lạc.

Những tờ rơi như thế này không những làm mất mỹ quan đô thị mà còn tiềm ẩn nhiều nguy cơ lừa đảo đến từ những đối tượng cho vay tín dụng đen bởi vì rất nhiều người dân điêu đứng vì đã liên hệ với những số điện thoại trên để vay tiền

Hậu quả là họ vay tiền mà không có khả năng trả nợ do lãi suất cắt cổ và bị những đối tượng cho vay quấy rối.

3/ Sử dụng CMND/ CCCD người khác đăng ký vay tiền

Một số người sử dụng CMND/CCCD của bạn để cầm cố tại những nơi cho vay nặng lãi hay tín dụng đen để vay tiền nhanh. Tất nhiên những thông tin về người vay chính là những thông tin trên CMND của bạn.

Và khi con nợ không trả được tiền thì những kẻ cho vay sẽ tìm đến người trên CMND để đòi tiền.

Để tránh trường hợp này xảy ra bạn nên giữ CMND của mình thật cẩn thận, không được cho bất kỳ ai mượn CMND/CCCD để tranh xảy ra những điều đáng tiếc.

Ngoài ra bạn hay tư vấn cho những người vay tiền thì nên lựa chọn những đơn vị uy tín và được nhà nước cấp phép hoạt động.

4/ Giả mạo nhân viên tín dụng lừa đảo qua zalo, facebook

Lừa đảo thông qua mạng xã hội như zalo, facebook hay các trang mạng xã hội khác như Instagram, twitter đang là hình thức lừa đảo phổ biến hiện nay .

Bằng cách đăng nhiều thông tin cho vay hay giả mạo nhân viên tín dụng đăng thông tin với nhiều ưu đãi với lãi suất thấp hay không cần tài sản đảm bảo, chỉ cần CMND/CCCD thì bạn có thể vay được tiền một cách nhanh chóng.

Ngoài ra những đối tượng trên còn gửi nhiều tin nhắn để lôi kéo khách hàng vay vốn thông qua mạng xã hội.

5/ Gọi điện thoại đóng giả nhân viên bưu điện, công an

Hiện nay công an đã bắt rất nhiều đối tượng giả mạo là nhân viên của bưu điện hay công an để lừa tiền của những người bị hại.

Những mánh khóe mà chúng sử dụng là dùng những đầu số giả mạo để mạo danh công an và những cán bộ thực thi pháp luật như viện kiểm sát, tòa án gây sức ép đến đối tượng mà chúng nhắm tới.

Sau đó chúng sẽ lợi dụng tâm lý hoang mang của người bị hại để yêu cầu chuyển tiền đến những tài khoản mà chúng sử dụng để chiếm đoạt tài sản.

Những đối tượng trên sử dụng nhiều kịch bản khác nhau như giả làm nhân viên bưu điện gọi điện thông báo nhận bưu phẩm, nhân viên viễn thông thông báo nợ cước hay nhân viên điện lực gọi điện thông báo nợ tiền điện.....

Chúng liên hệ với những nạn nhân để khai thác thông tin cá nhân sau đó sử dụng những thông tin đó làm lệnh bắt giả mạo và yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào những tài khoản phụ do chúng cung cấp sau đó chiếm đoạt.

Đối với những đối tượng như thế này bạn nên cẩn thận để tránh tiền mất tật mang. 

6/ Lừa đảo vay tiền nóng qua tin nhắn điện thoại

Đây là một hình thức không mới trong những hình thức vay tiền hiện nay, tuy nhiên không ít người đã nhẹ dạ cả tin dính vào những gói vay tín dụng đen.

Thương những đối tượng cho vay liên lạc với những nạn nhân thông qua tin nhắn hay gọi điện mời gọi cho vay bằng sim điện thoại mà người vay đang dùng.

Và khi không trả nợ được thì những đối tượng cho vay nặng lãi lấy thông tin từ những người liên lạc trong danh bạ người bị hại để gọi điện khủng bố.

Xem nội dung gốc tại đây: https://ficombank.com.vn/lua-dao-vay-tien-bang-cmnd/

THÔNG TIN LIÊN HỆ:

• Website: https://ficombank.com.vn/
• Mail: Vietnam.ficombank@gmail.com
• Địa chỉ:Số 927 Trần Hưng Đạo, P.1, Q.5, TP.HCM

THEO DÕI CHÚNG TÔI:

• Facebook: https://www.facebook.com/Ficombank-110074911389027/
• Pinterest: https://www.pinterest.com/ficombank/
• Twitter: https://twitter.com/ficombankvn
• Linkhay: https://linkhay.com/u/ficombank
• Soundcloud: https://soundcloud.com/ficombank
• Instapaper: https://www.instapaper.com/p/ficombank
• Linkedin: https://www.linkedin.com/in/ficombank/